Cada etapa está pensada para darte visibilidad, contexto y control. Primero entendemos tu estructura; después cuantificamos escenarios, implementamos la solución y la revisamos contigo cada año para mantenerla vigente.
Una conversación inicial de 30–45 minutos. Sin cotizaciones, sin material comercial. Solo entender la estructura de tu patrimonio, tu modelo de negocio si aplica, tu situación fiscal y los objetivos sucesorios que tengas — o que aún no hayas formalizado.
A partir del diagnóstico, construyo una propuesta documentada con escenarios cuantificados: impacto fiscal, capital protegido año por año, suma asegurada y valor en rescate si aplica. La revisamos juntos hasta que cada cifra tenga sentido.
Coordino el proceso completo con la aseguradora seleccionada: exámenes médicos cuando aplican, integración de documentos, emisión de pólizas y registro fiscal correcto. Tú firmas. El resto lo manejo yo.
Cada año revisamos juntos si la estructura sigue siendo la adecuada. La vida cambia: socios entran y salen, las empresas crecen, los hijos se forman y las leyes fiscales se reforman. La estrategia tiene que moverse contigo.
El objetivo no es solo implementar una póliza o cerrar una decisión puntual, sino construir una solución que siga siendo correcta conforme cambia tu patrimonio, tu empresa y tu contexto familiar.
Una conversación inicial de 30-45 minutos. Sin cotizaciones, sin material comercial.
Solo entender la estructura de tu patrimonio, tu modelo de negocio si aplica, tu situación fiscal y los objetivos sucesorios que tengas (o que aún no hayas formalizado).
A partir del diagnóstico, construyo una propuesta documentada con escenarios cuantificados: impacto fiscal, capital protegido año por año, suma asegurada, valor en rescate si aplica. La revisamos juntos hasta que cada cifra tenga sentido.
Coordino el proceso completo con la aseguradora seleccionada — exámenes médicos cuando aplican, integración de documentos, emisión de pólizas, registro fiscal correcto. Tú firmas. El resto lo manejo yo.
Cada año revisamos juntos si la estructura sigue siendo la adecuada. La vida cambia: socios entran y salen, las empresas crecen, los hijos se forman, las leyes fiscales se reforman.
La estrategia tiene que moverse contigo.
La estrategia no termina en la implementación. Estoy disponible para responder preguntas, gestionar cambios en pólizas y ser el punto de contacto ante cualquier evento que active la cobertura. No eres un expediente en un cajón. donde corresponde.)